* Xin ông cho biết những nội dung chính của NĐ 95?

- Thời gian qua, hoạt động mua, bán ngoại tệ và kinh doanh vàng trên phạm vi cả nước có nhiều biến động và diễn biến khá phức tạp. Tình trạng niêm yết, quảng cáo, thanh toán hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ trái quy định khá phổ biến. Vấn đề này đã ảnh hưởng đến việc điều hành chính sách tiền tệ, tỉ giá của Ngân hàng Nhà nước (NHNN), cũng như giảm hiệu quả của chính sách QLNH của Nhà nước.

Trước tình trạng trên, ngay từ năm 2004, Chính phủ đã ban hành NĐ 202/2004/NĐ-CP “Về xử phạt VPHC trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng”. Tuy nhiên, biện pháp, mức xử phạt đối với một số hành vi vi phạm quy định về QLNH và kinh doanh vàng còn thấp, chưa đủ nghiêm khắc để ngăn ngừa. Do đó, Chính phủ tiếp tục ban hành NĐ 95 nhằm sửa đổi, bổ sung một số điều của NĐ 202, trong đó có việc nâng mức phạt tiền đối với một số hành vi vi phạm quy định về QLNH và kinh doanh vàng.

Theo đó, sẽ phạt tiền từ 50 triệu đến 100 triệu đồng đối với một trong những hành vi: Cho vay, cho thuê tài chính hoặc trả nợ trong nước bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật; chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài và vào Việt Nam không đúng quy định của pháp luật; thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ với nước ngoài không đúng quy định của pháp luật; mua, bán, thanh toán ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật; thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng vàng với nhau không đúng quy định của pháp luật; kinh doanh, mua, bán vàng không đúng quy định của pháp luật...

Hai là, phạt tiền từ 300 triệu đến 500 triệu đồng đối với cá nhân, tổ chức vi phạm một trong những hành vi: Hoạt động ngoại hối mà không được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép hoặc giấy phép hoạt động ngoại hối đã hết thời hạn, hoặc bị đình chỉ; thực hiện dịch vụ kiều hối mà không được cấp có thẩm quyền cấp phép; hoạt động xuất khẩu, nhập khẩu ngoại tệ, vàng mà không có giấy phép của NHNN; niêm yết giá, quảng cáo hàng hóa, dịch vụ, quyền sử dụng đất bằng ngoại tệ, vàng không đúng quy định của pháp luật…

Ngoài ra, NĐ 95 còn bổ sung một số chế tài xử lý nghiêm khắc hơn đối với các hành vi vi phạm. Theo đó, sẽ tịch thu tang vật là số ngoại tệ, đồng Việt Nam hoặc vàng đối với một số hành vi vi phạm, như: Chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài và vào Việt Nam không đúng quy định của pháp luật; mua, bán, thanh toán ngoại tệ với nhau không đúng quy định của pháp luật; thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng vàng với nhau không đúng quy định của pháp luật; kinh doanh, mua, bán vàng không đúng quy định của pháp luật... Bên cạnh đó, sẽ tước quyền sử dụng giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ hoặc giấy phép hoạt động kinh doanh vàng trong thời hạn 12 tháng khi vi phạm lần đầu, và tước không thời hạn khi tái phạm đối với các đại lý đổi ngoại tệ hoặc tổ chức kinh doanh vàng vi phạm…

Đối với các tổ chức tín dụng (TCTD), chi nhánh ngân hàng nước ngoài, NHNN có thể đình chỉ có thời hạn hoặc không có thời hạn việc thực hiện một hoặc một số hoạt động nghiệp vụ liên quan đến hành vi VPHC theo quy định tại Luật NHNN Việt Nam và Luật các TCTD…

* Ông có thể cho biết thêm về hoạt động ngoại hối  và kinh doanh vàng ở tỉnh ta?

- Cũng như nhiều tỉnh-thành, thời gian qua, hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng trên địa bàn tỉnh diễn biến khá phức tạp. Vì vậy, ngay từ đầu năm 2011, UBND tỉnh đã thành lập Đoàn kiểm tra liên ngành (gồm Chi nhánh NHNN, Công an tỉnh, Cục Thuế, Chi cục Quản lý thị trường tỉnh) và triển khai công tác kiểm tra hoạt động ngoại hối và kinh doanh vàng trên địa bàn tỉnh.

Chỉ tính riêng trong tháng 9.2011, Đoàn Kiểm tra liên ngành đã tiến hành kiểm tra gần 45 tổ chức, đơn vị, trong đó có 1 TCTD, 4 đại lý thu đổi ngoại tệ và 39 điểm hoạt động kinh doanh vàng trên địa bàn. Qua kiểm tra, đã phát hiện 2 hộ kinh doanh vàng miếng SJC không đúng mặt hàng ghi trong giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh; 3 hộ kinh doanh vàng nhưng chưa đáp ứng điều kiện thợ có trình độ chuyên môn; 2 hộ kinh doanh vàng sử dụng hóa đơn bán hàng thông thường (không phải hóa đơn tài chính) và túi đựng hàng có ghi dòng chữ “Đại lý trao đổi ngoại tệ”, trong khi 2 hộ kinh doanh này không phải là đại lý thu đổi ngoại tệ… Đồng thời, Đoàn Kiểm tra còn phát hiện 3 khách sạn đã niêm yết, quảng cáo trên website của đơn vị giá thuê phòng ở, văn phòng bằng ngoại tệ không đúng quy định và phát hiện 1 TCTD mua, bán ngoại tệ (USD) không đúng với tỉ giá niêm yết...

* Tỉnh ta sẽ triển khai thực hiện NĐ 95 như thế nào, thưa ông?

- Vừa qua, UBND tỉnh đã có văn bản số 3822/UBND-TH về việc “Đề xuất triển khai thực hiện Nghị định số 95/2011/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt VPHC trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng”. Qua đó, Chủ tịch UBND tỉnh giao Giám đốc NHNN - Chi nhánh tỉnh Bình Định đề xuất, báo cáo UBND tỉnh để xem xét, chỉ đạo các cơ quan, đơn vị liên quan phối hợp triển khai thực hiện NĐ số 95 của Chính phủ. Thực hiện ý kiến chỉ đạo của Chủ tịch UBND tỉnh, chúng tôi đang soạn thảo văn bản đề xuất UBND tỉnh kế hoạch triển khai thực hiện có hiệu quả NĐ 95 của Chính phủ.

Theo đó, NHNN Chi nhánh Bình Định đề nghị UBND tỉnh chỉ đạo các cơ quan thông tin đại chúng trên địa bàn tuyên truyền sâu rộng đến các tổ chức, cơ quan, đơn vị, cán bộ, nhân dân về chủ trương của Chính phủ và những nội dung cơ bản của NĐ 95; tiến hành thành lập Đoàn Kiểm tra liên ngành của tỉnh (gồm Chi nhánh NHNN Bình Định, các Sở: Công Thương, Tài chính, Bộ Chỉ huy Bộ đội biên phòng, Công an tỉnh…) để triển khai công tác kiểm tra, kiểm soát tình hình hoạt động ngoại hối và mua bán vàng trên địa bàn… Riêng đối với NHNN Chi nhánh Bình Định, với chức năng, nhiệm vụ của mình, chúng tôi sẽ chỉ đạo các TCTD trên địa bàn tỉnh triển khai sâu rộng những nội dung cơ bản của NĐ 95 đến từng cán bộ, nhân viên của các đơn vị. 

NHNN Chi nhánh Bình Định đang nỗ lực triển khai NĐ 95, và sẽ xử lý nghiêm minh những trường hợp, hành vi vi phạm về hoạt động ngoại hối và kinh doanh, mua bán vàng trên địa bàn tỉnh.